Pregled obstoječih razmerij
Pregledamo obstoječe naložbene produkte, zavarovalniške police in strukturirane produkte. Ocenimo, ali so primerni za vaše cilje, in identificiramo morebitna prekrivanja ali vrzeli v zaščiti.
Storitev
Neodvisno svetovanje brez konflikta interesov
Fiduciarna svetovalnica za stranke, ki zahtevajo analizo brez skritih spodbud in produktnih vezav.
Kaj pomeni fiduciarna obveznost v praksi
Fiduciarna obveznost pomeni, da svetujemo izključno v interesu stranke — ne v interesu zavarovalnic, bank ali upravljavcev skladov, ki bi nam plačali provizijo. Dober Studio deluje na osnovi honorarja, ki ga plača stranka. Ne prejemamo provizij, retroaktivnih plačil ali kakršnih koli nedenarnih ugodnosti od tretjih strani. Ta model zagotavlja, da so naša priporočila neobременjena s komercialnimi interesi. Stranke, ki so delale z bančnimi svetovalci ali zastopniki zavarovalnic, pogosto ugotovijo, da je naš pristop bistveno bolj analitičen in manj usmerjen v prodajo.
Kaj vključuje svetovalniški mandat
Strateški načrt ohranjanja
Na osnovi analize pripravimo pisni načrt z jasnimi prioritetami, časovnim okvirom in merljivimi kazalniki. Načrt posodabljamo letno ali ob spremembi vaših okoliščin.
Redna komunikacija in poročanje
Četrtletna posodobitev statusa in letni pregled sta vključena v vsakem stalnem mandatu. Dosegljivi smo po elektronski pošti in telefonu za nujna vprašanja v delovnem tednu.
Koordinacija z vašimi svetovalci
Aktivno sodelujemo z vašim odvetnikom, davčnim svetovalcem in računovodjo. Naša vloga je koordinacijska: zagotovimo, da vsi delajo z enakimi predpostavkami in cilji.
Vprašanja o svetovalnem mandatu
Kako je strukturiran honorar za svetovanje?
Honorar je fiksni letni znesek, dogovorjen vnaprej na osnovi obsega in kompleksnosti mandata. Ne obstajajo skrita plačila, provizije ali uspešnostnine vezane na donosnost.
Kako dolgo traja uvajalno obdobje?
Prvih 60 dni posvetimo analizi obstoječe situacije in pripravi strateškega načrta. Šele po tem preidemo v operativno fazo stalnega svetovanja.
Ali je mogoče naročiti enkratno analizo brez stalnega mandata?
Da. Ponujamo enkratne diagnostične preglede — analizo tveganj, pregled obstoječih produktov ali oceno strukture — ki ne zahtevajo nadaljevanja. Cena je dogovorjena pavšalno pred začetkom dela.
„Po 15 letih dela z bančnimi svetovalci sem pri Dober Studiu prvič dobil analizo, ki ni vodila do prodaje produkta. Pregled obstoječih polic je razkril nepotrebne stroške v višini več kot 8.000 EUR letno, ki smo jih odpravili v prvem letu.“
Aleš Kranjc, podjetnik, Ljubljana
Kdaj ste nazadnje preverili, ali vas vaši svetovalci resnično zastopajo?
Dogovorite se za neobvezujoč pogovor in skupaj ocenimo, ali vam naš pristop ustreza.
Kontaktirajte nas