Stres-testi in scenariji
Testiramo portfelj ali bilanco v treh do petih scenarijih, ki pokrivajo zgodovinsko najhujše situacije zadnjih 20 let. Rezultate predstavimo grafično in numerično, da je odločanje na podlagi podatkov enostavno.
Storitev
Katero tveganje vaši bilanci stanja grozi danes?
Sistemska identifikacija in kvantifikacija tveganj za podjetja in premožne posameznike v Sloveniji in EU.
Tveganje ni abstrakten pojem — je merljiva izpostavljenost
Upravljanje tveganj pri Dober Studiu se začne z natančnim popisom vseh sredstev, obveznosti in pogodbenih razmerij, ki so relevantna za vaš portfelj. Na tej osnovi izvedemo stres-teste za tri standardne scenarije: kreditni šok, likvidnostna kriza in regulatorna sprememba. Rezultat je pisno poročilo z oceno verjetnosti in velikosti izgube za vsako identificirano kategorijo tveganja, skupaj s prednostnim redom priporočenih ukrepov. Poročilo je pripravljeno v slovenščini in angleščini ter je zasnovano tako, da ga razumejo tako uprava kot pravni in davčni svetovalci stranke.
Kaj vključuje naša analiza tveganj
Koncentracijsko tveganje
Visoka koncentracija v enem sektorju, geografiji ali valuti je pogosto nevidna, a visoko materialna. Izmerimo jo in predlagamo konkretne ukrepe za razpršitev.
Regulatorna in pravna tveganja
Spremembe davčne zakonodaje, AML predpisov in EU direktiv neposredno vplivajo na vrednost strukturiranih sredstev. Redno posodabljamo analizo za naše stranke.
Letni pregled in posodobitev
Tveganja se spreminjajo skupaj s trgom in zakonodajo. Letni pregled zagotavlja, da vaša zaščitna struktura ostane aktualna in učinkovita.
Meje storitve: kaj ne zajema ta mandat
Analiza tveganj, ki jo pripravimo, je svetovalniški dokument — ne pravno zavezujoče mnenje in ne nadomestilo za revizijo. Izvajanje priporočil, kot so prestrukturiranje pravnih entitet ali prodaja sredstev, zahteva vključitev vaših pravnih in davčnih svetovalcev. Prav tako ne nudimo neprekinjene izpostavljenostne metrike v realnem času; naša poročila so periodična in analitično usmerjena.
„Ko smo leta 2023 preverjali izpostavljenost naše holdingške strukture, je ekipa Dober Studia odkrila koncentracijsko tveganje v enem naslovu, ki ga naša notranja ekipa ni zaznala. Ukrepali smo pravočasno in se izognili precejšnji izgubi.“
Petra Novak, CFO, Novak Group d.o.o., Maribor
Kdaj ste nazadnje sistematično ocenili svoja tveganja?
Dogovorite se za brezplačni uvodni posvet in prejmite okvirno oceno vaše izpostavljenosti v 48 urah.
Zahtevajte analizo